부동산 임대수익률 계산기
연 임대수익률4.78%
참고용 계산 결과입니다. 적용 예외와 개인별 사정에 따라 실제와 다를 수 있으니 신고·계약 전에는 공식 계산으로 확인하세요. 정확성 안내
계산 방법 · 공식
임대수익률 = (연 월세 − 연간 비용) ÷ (매입가 − 보증금) × 100. 분모에서 보증금을 빼는 이유는 그만큼은 실제로 묶인 내 돈이 아니기 때문입니다. 보증금이 클수록 투입 자본이 줄어 수익률이 올라갑니다.
이 계산에 빠진 비용들
취득세(매입가의 1~3%), 중개보수, 법무비 같은 초기 비용이 분모에 들어가지 않았습니다. 3억 주택이면 1,000만원 안팎인데, 이를 포함하면 수익률이 0.3~0.5%p 낮아집니다. 매입가에 부대비용을 더해 넣으면 실질에 가까워집니다.
공실률을 반영해야 현실적입니다
연 12개월 만실을 가정한 값입니다. 실제로는 세입자 교체 사이의 공실, 수리 기간이 생깁니다. 연 1개월 공실을 가정하면 수익률이 4.8%에서 4.3%로, 10%가량 깎입니다. 연간 비용 칸에 월세 1개월분을 더해 보수적으로 보세요.
대출을 끼면 계산이 달라집니다
대출을 받으면 투입 자본이 줄어 수익률(레버리지 수익률)은 올라가지만, 이자가 비용으로 나가고 금리 상승 위험을 집니다. 이 계산기는 대출 없는 기준이니, 대출을 낀 경우 연간 비용에 이자를 더하고 매입가에서 대출금을 빼서 넣으세요.
※ 취득세·중개보수·공실률·대출이자는 반영되지 않은 단순 수익률입니다. 실질 수익률은 이보다 낮습니다.
예제
- 매입가 3억·보증금 3,000만원·월세 120만원·연 비용 150만원이면 수익률은 약 4.8%입니다.
- 같은 조건에서 취득세 등 1,000만원을 매입가에 더하면 4.6%로 내려갑니다.
자주 묻는 질문
- 취득세는 어디에 넣나요?
- 입력란이 없어 매입가에 더해 넣으면 실질에 가까워집니다.
- 몇 %면 괜찮은 건가요?
- 예금 금리와 비교하는 것이 출발점입니다. 부동산은 공실·수리·매도 위험이 있어 예금보다 유의미하게 높아야 의미가 있습니다.
- Cap Rate와 다른가요?
- Cap Rate는 보증금을 빼지 않고 순영업이익을 매입가로 나눕니다. 상업용 부동산에서 주로 씁니다.